Cómo influye el IPC en mi empresa: Consejos para una mejor administración

¿Te ha pasado que para comprar el mismo producto hay momentos donde cuesta un poco más o un poco menos que el mes anterior? Esto sucede por factores externos, como el caso de la inflación, lo que puede afectar en tus proyectos o presupuesto. Por eso te invitamos a leer el siguiente artículo para que estés informado y puedas tomar las mejores decisiones financieras

Qué es el IPC

Así como inflando un globo se puede aumentar y disminuir su volumen, los precios de las cosas pueden subir o bajar de acuerdo al IPC o Índice de Precios al Consumidor, también conocido como “inflación”, que es un indicador económico que mide con un porcentaje cuánto han subido los precios en general, lo que se va actualizando mes a mes por el Instituto Nacional de Estadísticas (INE). 

Para obtener ese porcentaje, se evalúa el precio de la canasta básica de bienes y servicios definida por el INE, comparando los precios del mes anterior con el actual. 

Imagina que realizas tu compra mensual de mercadería en el supermercado, y que regularmente el precio de tu boleta es $150.000. Pero, el mes siguiente, el valor de tu boleta aumenta a $155.000, por la misma cantidad de productos. 

Esto significa que los precios del mercado han aumentado o que existe mayor inflación. Pero ¿por qué es importante considerar esta información para mi empresa?

El IPC varía con el tiempo 

Si el IPC aumenta, significa que puedes comprar menos con la misma cantidad de dinero de tu empresa. En cambio, si el IPC disminuye, significa que tu poder adquisitivo te permitirá comprar más. De esta forma, cada mes la inflación puede mantenerse estable, aumentar o disminuir. Lo que depende de distintos factores. Como por ejemplo:

• El exceso de demanda de algún producto o servicio puede provocar una escasez de los mismos, y por lo tanto, esto puede llevar a que los precios aumenten.
• El aumento de los costos de materias primas, impuestos o incluso el valor de la mano de obra.
• El aumento de precios desregulado y sin contemplar la competencia de las empresas.
• El aumento de precios internacionales, costes de importación, entre otros.

De esta forma, la inflación estará sujeta a distintos cambios que se presenten en el país, y por esto es importante informarse acerca del IPC para tomar las mejores decisiones sobre la administración de la liquidez de tu empresa, ya sea gastar, comprar, vender o invertir. Así este índice puede ayudarte a reconocer:  

• El ajuste de tu planificación financiera. 
• La negociación de contratos y/o salarios.
• La oportunidad de invertir
• La evaluación de la competitividad de tu empresa.
• La adaptación de tu relación con tus clientes
• El comportamiento del mercado en general.

Un ejemplo sobre lo anterior: 

Esteban proyectó un IPC alto que le podría afectar a la compra de sus materias primas para producir los artículos de su empresa, por lo tanto, se dio cuenta de que necesitaba mayor liquidez para comprar de manera anticipada, por lo que decidió realizar factoring.

Tal como indicó el Gerente de Finanzas y Negocios, Mauricio Collins: "Mantener el IPC estable es trabajo del Banco Central, sin embargo, si esto se ve alterado, es necesario evaluar subir o bajar precios de acuerdo a cómo se comporten los clientes de las empresas".

Enfrentar la inflación en alza

Muchas veces puede ser un desafío ajustarse a los precios del mercado, pero esto no quiere decir que no exista posibilidad de que tu empresa no pueda seguir creciendo, al contrario, ya que podrías tomar ciertas medidas para adaptarte de la mejor forma posible a tus compras, gastos, ingresos y proyecciones.

Por ejemplo, si retrocedemos algunos años atrás y nos enfocamos en los años de pandemia, puedes identificar que, efectivamente la inflación aumentó, y es que: " Si el IPC a marzo de 2021 llegaba al 1,3% en tres meses, el primer trimestre de este año llegó al 3,4%, acumulando un alza a doce meses del 9,4%. Y que en abril llegó al 10,5%", aclaró una nota de La Tercera.

¿Y qué cosas pudieron hacer las distintas empresas en ese tiempo para sobreponerse a estas cifras tan altas y con una demanda cambiante?

• Contar con la prevención: Es recomendable mantener un monto de dinero seguro que pueda amortiguar algunos gastos.
• Tener un enfoque proactivo: Evaluar los gastos y el control de ellos, además de priorizar lo realmente fundamental, y lo que se puede modificar sin perjudicar la calidad y rendimiento de la empresa.
• Ajuste de precios: Según la demanda que presenten los productos de tu empresa, puedes adaptar ciertos precios con anticipación y transparencia para tus clientes, siempre y cuando esto sea factible para tu desarrollo.
• Innovación en tus ventas: Puedes aplicar diferentes tácticas para promocionar tus productos o servicios para captar mayor cantidad de clientes. Tal como, indagar en marketing o redes sociales.
• Elegir una forma de financiamiento: En caso de necesitar mejorar tu flujo de caja, puedes considerar acceder a alguna forma de financiamiento para tu empresa, tal como realizar factoring, pedir un crédito, pedir ayudas de gobierno, entre otros.
  

Y si la inflación se mantiene

Si bien, es muy poco común que suceda una disminución significativa del IPC, la inflación puede presentar una estabilidad con el pasar de los meses, donde podrías poner en marcha proyectos, adelanto de compras, ahorro de fondos o inversiones para tu empresa con mayor tranquilidad, ya que los precios del mercado en general se mantendrán estables. Esto siempre con responsabilidad y al alcance de lo que puedas hacer con tu empresa, sin dejar atrás tus gastos diarios, semanales o mensuales. 

En el caso de una disminución significativa de caída de los precios, o también conocida como deflación, la Gerencia de Estrategia y Comunicación de Política del Banco Central, reconoce que usualmente "se asocia con escenarios en que la economía se debilita con fuerza, lo que afecta de forma muy negativa el empleo, los sueldos y la demanda". Por esto, las empresas tratarían de bajar sus precios y los consumidores buscarían solo lo necesario; pero como se indicó antes, este caso es muy poco probable. 

La misma Gerencia indica que "tanto un episodio de alta inflación como uno deflacionario generan inestabilidad económica e incertidumbre en los distintos agentes", por esto es fundamental que te informes acerca de qué opciones de financiamiento pueden ser de ayuda en estos casos, donde la inflación se vea afectada de su 3% ideal que promueve el Banco Central de Chile.

Cómo elegir una forma de financiamiento 

Cada empresa tiene sus propios objetivos, estrategias y formas de venta, por eso es importante evaluar ciertos aspectos para que puedas elegir dentro del financiamiento que te pueden ofrecer las entidades financieras que más se adapte a lo que necesita tu empresa.

En primer lugar, es importante considerar qué tan alto es el gasto que buscas cubrir, ya sea para una compra, deuda o inversión que tengas en mente, y si estas son a largo, mediano o corto plazo; y si podrías cumplir con los pagos que se acordaron con la entidad financiera.

Luego, es recomendable evaluar las tasas de interés y/o comisiones que se pueden encontrar por realizar estas operaciones financieras y ver cuál opción es la más conveniente para ti dentro de la competencia de bancos o entidades privadas.

Finalmente, y no por eso menos importante, es ideal tener en cuenta cómo la opción de financiamiento que elijas puede impactar en la relación con tus clientes o proveedores, como por ejemplo:

• En caso de obtener mayor liquidez, mejorará tu compromiso de pago con tus proveedores.
• Por otro lado, no olvides que con la elección de ciertas formas de financiamiento, tal como el caso de los créditos bancarios, se reconocerá tu figura de endeudamiento.
• Por último, la entidad financiera que elijas también puede representarte frente a tus clientes y/o proveedores.

Si quieres saber más sobre la formas de financiamiento, te invitamos a leer el siguiente artículo []. Y en caso de que te interese obtener liquidez rápida ¡Te invitamos a visitar Factoring Security!